Chargement des données historiques…
Tester une stratégie d'investissement sur historique mensuel réel/proxy 2000–mai 2026.
Méthode et limites
Ce que vous voyez. Historiques mensuels proxy (indices / fonds cotés via Yahoo Finance, séries réglementées pour le Livret A et assimilés, fonds euros indicatif). Les supports sans source directe héritent d’un proxy documenté. Utile pour comparer des idées d’allocation, pas pour prévoir un résultat réel.
Frais. Pour les fonds/ETF : après le rendement du mois, l’encours est multiplié par (1 − TER/12). Pour le contrat ou le courtier : frais d’entrée sur le capital de départ, prélèvement annuel sur l’encours, éventuels frais sur chaque versement, selon ce que vous saisissez. Fonds euros en assurance-vie : série nette type tableau de l’FFA (pas de TER UC ajouté en plus).
Fiscalité (mode net). On simule un rachat de tout le portefeuille à la fin de l’horizon. Le scénario « avant réforme 2026 » applique 17,2 % de prélèvements sociaux ; le scénario « LF/LFSS 2026 » applique 18,6 % aux CTO et PEA, mais conserve l’assurance-vie à 17,2 % dans ce modèle. La date d’ouverture sert aux seuils PEA 5 ans / assurance-vie 8 ans. La loi et votre situation peuvent changer : ce bloc reste une illustration, pas un calcul d’impôt définitif.
Non pris en compte. Change détaillé, spreads, frais fixes, imposition au barème progressif, retraits partiels au fil du temps, PEA-PME, PER, succession, plafonds précis des enveloppes, règles d’éligibilité au PEA.
Avertissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Risque de perte en capital. Ceci n’est pas un conseil en investissement au sens du Code monétaire et financier.
Lancement prévu été 2026
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